Банки будут сообщать в ЦБ РФ о попытках хищения денег со счетов клиентов

Планируется, что правила о том, как банкам докладывать в ЦБ РФ о попытках хищения денег у клиентов, начнут действовать 26 сентября. Сейчас проект проходит публичное обсуждение.

В какой форме сообщать

Банку, обслуживающему плательщика, нужно будет направить в ЦБ РФ первичное, промежуточное и окончательное уведомления через автоматизированную систему.

В первичном уведомлении указывается информация:

- о плательщике;

- получателе средств;

- параметрах устройств, с которых злоумышленник получил доступ к ПО для перевода денег без согласия клиента.

В промежуточном уведомлении указываются:

- технические данные об атаках на объекты информационной инфраструктуры банков и их клиентов;

- при наличии - номер заявления клиента. К уведомлению приложить талон-корешок о приеме заявления правоохранительными органами и регистрации в книге учета сообщений о преступлениях;

- дополнения и уточнения сведений, которые ранее направлялись в первичном и предыдущем промежуточном уведомлениях.

В окончательном уведомлении отражается результат рассмотрения банком случаев и попыток перевода денег без согласия клиента, связанных с атаками на информационную инфраструктуру.

В каких случаях направлять уведомления

Уведомления нужно будет направлять, например, в ситуациях, когда банк, обслуживающий плательщика:

- получил уведомление от клиента (в форме, предусмотренной договором) о случаях или попытках денежных переводов без его согласия;

- выявил операции с признаками такого перевода, установленными ЦБ РФ;

- выявил операции по переводу денег и получению наличных в результате несанкционированного доступа к объектам ПО банка.

В какие сроки направлять уведомления

Первичное уведомление нужно будет направить не позднее одного рабочего дня, следующего за наступлением указанных событий.

Для промежуточного уведомления сроки не предусмотрены.

Срок окончательного уведомления - три рабочих дня с момента, когда окончено рассмотрение случаев и попыток переводов денег без согласия клиента.

Документ: Проект указания Банка России (http://www.cbr.ru/analytics/?PrtID=project&proj=1671)

Публичное обсуждение завершается 12 сентября 2018 года

Банки обязаны сообщать клиенту о задолженности по кредитке после каждой операции
С 4 сентября кредитные организации должны сообщать о задолженности и об остатке лимита кредитования после каждой операции по карте
Судебные издержки: загруженность юротдела оправдывает привлечение сторонних специалистов
Общество взыскивало судебные издержки, а оппонент пытался оспорить их размер
Банки будут сообщать в ЦБ РФ о попытках хищения денег со счетов клиентов
Планируется, что правила о том, как банкам докладывать в ЦБ РФ о попытках хищения денег у клиентов, начнут действовать 26 сентября. Сейчас проект проходит публичное обсуждение
На заборе написано: суд признал надпись на ограждении рекламной конструкцией и разрешил ее демонтаж
Общество разместило на уличном ограждении информацию о своем торговом центре в таком формате: "Название ТЦ. Аренда. Телефон". Местные власти посчитали, что это рекламная конструкция и, поскольку разрешение на ее установку не выдавалось, предписали ее демонтировать.
Зачет встречных однородных требований: предварительно согласовывать сумму не обязательно
Согласовывать размер денежных обязательств, по которым одна из сторон производит зачет, не нужно.
Переплатили налоги через проблемный банк - вернуть или зачесть их будет сложно даже через суд
Уплата налога не всегда означает, что деньги поступили в бюджет и организация вправе рассчитывать на их зачет инспекцией.